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近日，民生银行唐山分行识别一起账户异常情况，联动警方拦截涉诈资金10万元。
唐山分行系统识别到某客户账户存在异常交易行为。该账户通过向多个异地个人账户批量转账，交易模式符合涉诈资金流转特征，系统触发风险预警模型。总行客服中心致电客户进行交易核实，客户称收款人为其生意伙伴，转账用于合伙经营，但未能准确说明合作人员所属地区。
民生银行唐山分行依规对该账户实施“只进不出”管控措施，暂停客户对外转账功能。在上级行下发异常模型信息后，民生银行唐山分行对接客户开户行，开展核查工作。
客户随后前往网点要求解除账户管控。工作人员再次核实交易背景，客户改口称系与网上结识人员合伙投资二手车生意，未认为自身陷入电信诈骗，对风险提示存在抵触。
民生银行唐山分行将客户风险线索及交易特征报送唐山市反诈中心。唐山市反诈中心调度客户居住地与工作地属地反诈警力，组建联合劝阻专班，开展上门见面劝阻工作。经劝导，客户确认该投资为骗局，避免10万元财产损失。
唐山市反诈中心向民生银行唐山分行送达表扬信，对分行反诈工作给予肯定。
