隔夜利息。交易平台的收益除了收取每一笔交易的点差外.还会对一天结束之前仍没平仓的进单额外扣取一定的费用,称为隔夜利息(虽然称为利息,但不是我们获利.而是平台向我们收取.有时会是赔给交易员利息.这由交易员的下单持有的货币和方向决定)。
以MT4为例,每天在美国时间下午5点(收市时间).北京时间为夏天凌展5点、冬天早上6点(相对于北京时间.美国的冬令时与夏令时相差1个小时).对仍未平仓的单按交易风的万分之一(对应400:1理论的交易杠杆)收取费用.相当于该货币对1点的价仇。周六、周日平台没开盘.所以周三收3倍补齐.相当于一周仍收满7点。
当以较大时段IH或4H甚至In图做单时,比较容易遇到隔夜收取利息的现象。
是否收取隔夜利息与交易平台有关.有些平台不收取。
外汇隔夜利息如何计算?
在隔夜利息的计算问题上,有的经纪商提供的是直接的金额,而有的经纪商提供的则是利率。
直接金额的计算基础公式:
例如eur/usd的卖出和买入隔夜利息报价为:0.52 -0.62,
那么表示: 当投资者的持仓头寸为卖出1手eur/usd,则交易账户将会获得0.52美元;当投资者的持仓头寸为买入1手欧元美元,则交易账户将需支付0.62美元。
利率计算的基础公式:
隔夜利息﹦实际下单手数×1手的标准×汇率价格(空、多价格不一样)×计息天数×年利率差/360天
1.对于以usd为目标货币的组合:
例如:gbp/usd:假设是100000(1标准手)帐户,周一买入2手gbp/usd,市场价是:1.2928/1.2940,持仓过夜至周二,这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为0.42%(年利息差),则持有英镑的客户会赚取利息。
计算方法为: 100000×2手×1.2940×1天×0.42%/360=$3.02,即年利息平均到天×对应的账户资金×手数×买(卖)价×计息天数。
2.对于以usd为基准货币的组合:
例如usd/jpy: 假设是100000(1标准手)帐户,周三卖空1手usd/jpy,市场价是107.44/107.47,过夜至周四,利息差为-2.18,则卖出美元的客户需要付出利息。
计算方法为: 100000×1手×3天×(-2.18%/360)= -$18.17(特别注意:每逢星期四的时候,隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周一,隔了周末2天。)
3.对于交叉货币的组合:
例如eur/gbp: 假设是100000(1标准手)帐户, 周五买入5手eur/gbp,市场价是0.6885/0.6890,过夜至下周一,利息差为-3.71,则买入欧元的客户需要付出利息。
计算方法为: 1000×5手×0.6890x1天×(-3.71%/360)= (£0.355)=($0.63)
客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资金内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。